کسب و کارها همیشه به دنبال بهینه سازی و مدیریت سرمایه در گردش خود هستند. جریان نقدی و نقدینگی یک شرکت رگ حیاتی عملیات آن است. بنابراین درک نقدینگی برای شرکت هایی که با حاشیه سود پایین فعالیت می کنند بسیار مهم است و به مدیریت بهتر کسب و کار کمک می کند. نقدینگی به توانایی شرکت در انجام تعهدات کوتاه مدت خود مانند پرداخت قبوض، حقوق و دستمزد و همچنین تعهدات بلندمدت مانند بازپرداخت وام و افزایش سرمایه اشاره دارد.
مدیریت نقدینگی فرآیندی فعال برای حصول اطمینان از در دسترس بودن وجه نقد در داخل شرکت برای انجام تعهدات مالی در سررسید آنها است. از جمله تعهدات مالی یک شرکت می توان به پرداخت حداقل دستمزد و قبوض اشاره کرد. مدیریت نقدینگی یکی از اجزای حیاتی عملکرد مالی است. زیرا مستقیماً بر سرمایه در گردش شرکت تأثیر می گذارد.
سرمایه در گردش را می توان به عنوان تفاوت بین دارایی ها و بدهی های جاری یک شرکت تعریف کرد. اگر شرکتی دارای سرمایه در گردش مثبت باشد، دارایی های آن بیشتر از بدهی هایش است و این نشان دهنده سلامت مالی شرکت است. از سوی دیگر، سرمایه در گردش منفی نشان می‌دهد که بدهی‌های شرکت بیشتر از دارایی‌های آن است و در خطر عدم انجام تعهدات مالی خود قرار دارد.
به منظور مدیریت نقدینگی یا اطمینان از انجام تعهدات مالی در بازه زمانی معین، کسب و کارها باید اقداماتی را انجام دهند که عبارتند از:
یکی از هزینه هایی که شرکت ها باید برای آن برنامه ریزی کنند مالیات است. اشخاص حقیقی و حقوقی مشمول مالیات می توانند با مراجعه به سامانه مودیان، برنامه ای قابل پیش بینی برای پرداخت مالیات خود داشته باشند.
درک انواع نقدینگی برای اطمینان از برآورده شدن تمام نیازهای شرکت مهم است. این سوال زمانی اهمیت بیشتری پیدا می کند که یک شرکت استراتژی مدیریت نقدینگی خود را برنامه ریزی می کند. در ادامه انواع نقدینگی را توضیح می دهیم:
مدیریت نقدینگی رگ حیاتی عملیات یک سازمان است و توانایی شرکت را برای انجام تعهدات مالی خود تضمین می کند. به عنوان مثال، در مدیریت نقدینگی، هزینه هر ساعت اضافه کاری برای همه کارکنان باید به درستی محاسبه و برای پرداخت برنامه ریزی شود. از مهم ترین دلایل اهمیت مدیریت نقدینگی برای کسب و کار می توان به موارد زیر اشاره کرد:
مدیریت زنجیره تامین فرآیند هماهنگ کردن جریان کالاها و منابع از تامین کنندگان به مشتریان است. این فرآیند شامل مدیریت چندین قطعه متحرک از جمله مواد خام، موجودی، کالاهای نهایی، حمل و نقل و تدارکات است. اختلال در زنجیره تامین منجر به افزایش هزینه ها، کاهش فروش و کاهش سود خواهد شد. بنابراین، شرکت ها باید یک برنامه مدیریت نقدینگی برای مدیریت اختلالات احتمالی داشته باشند. مدیریت نقدینگی در این بخش شامل داشتن صندوق اضطراری برای پوشش هزینه های غیرمنتظره و حفظ خطوط اعتباری است.
برای بسیاری از کسب و کارها، جریان نقدی رگ حیاتی عملیات آنهاست. بنابراین، شرکت ها باید همیشه مطمئن باشند که پول نقد کافی برای انجام تعهدات مالی خود را دارند. حتی کسب‌وکارهایی که به خوبی اداره می‌شوند می‌توانند هر از گاهی به دلیل شرایط پیش‌بینی‌نشده با مشکلات جریان نقدی مواجه شوند. از این رو مدیریت نقدینگی برای مقابله با چنین مشکلاتی ضروری است.
با مدیریت فعال ریسک نقدینگی، کسب‌وکارها می‌توانند تأثیر اختلالات را بر جریان‌های نقدی ورودی و خروجی به حداقل برسانند و اطمینان حاصل کنند که وجوه مورد نیاز برای پرداخت هزینه‌های روزانه را در اختیار دارند. برخی از شیوه های مدیریت پول نقد، مانند نظارت دقیق بر فرآیندهای حساب های دریافتنی و پرداختنی و افزایش فروش، برای ایجاد درآمد بیشتر انجام می شود.
تحلیلگران مالی اغلب از نسبت های نقدینگی برای ارزیابی نقدینگی شرکت استفاده می کنند. این نسبت ها دارایی های جاری شرکت را با بدهی های جاری آن مقایسه می کند. در ادامه به بررسی نسبت های نقدینگی می پردازیم:
حفظ موقعیت نقدی برای هر شرکتی حیاتی است. این سوال برای کسب و کارهایی که با حاشیه سود پایین فعالیت می کنند اهمیت دو چندان می یابد. در این گونه شرکت ها، حتی کاهش جزئی در جریان نقدینگی تأثیر بسزایی بر عملیات دارد. با استفاده از روش های زیر می توانید اقدامات لازم را برای مدیریت نقدینگی انجام دهید.
برای سرعت بخشیدن به فرآیند مدیریت وجوه نقد و اجرای استراتژی های مرتبط با آن، باید از نرم افزار حسابداری برای انجام کارهایی مانند تنظیم صورت مالی یا محاسبه هزینه ها، دستمزد و حقوق استفاده کنید.
نرم افزار حسابداری سپیدار سیستم به شما کمک می کند تا تمامی امور مالی را با دقت و سرعت بسیار بالا انجام دهید.
آریا تراز نمایندگی رسمی سپیدار سیستم در اصفهان ارايه کننده انواع نرم افزار حسابداری تولیدی، خدماتی، فروشگاهی و … است.
6 دی 1401
استانداردهای حسابداری استانداردهای حسابداری مجموعه ای از اصول و رویه هایی است که حسابداران باید از آنها پیروی کنند. این استانداردها در واقع اصول اساسی روش حسابداری را تعریف می کنند. وجود این اصول برای یکپارچگی صورتهای مالی ضروری است...
26 تیر 1402
امنیت نرم افزار های ابری به چه وابسته است؟ در تمامی ادوار، از گذشته تا به امروز، مسائل مالی و حسابداری از موضوعات مهم و حیاتی برای هر کسب و کاری بوده است. امروزه مهمترین مسائل در حسابداری سرعت محاسبات،...
11 بهمن 1401
برنامه حسابداری سپیدار سیستم برای کتابفروشی با برنامه حسابداری کتابفروشی کسب و کار خود را متحول کنید. فروش لوازم فیزیکی بیش از هر تجارت دیگری نیاز به مدیریت هزینه ها و درآمدهای خود دارند. مدیریت صحیح فرآیندهای مالی و حسابداری...
سپیدار همکاران سیستم، مجموعه ای از نرم افزارهای مالی است که با بسته های بازرگانی، تولیدی، خدماتی، پخش و پیمانکاری برای مدیریت هوشمندانه ی شرکت های متوسط و کوچک طراحی شده است و متناسب با نیازهای این کسب و کارها، کاربری بسیار ساده ای دارد.
سپیدار، بخش های عملیاتی حسابداری، مالی و اداری، تامین و خرید، فروش و پخش را پوشش می دهد.
تمامی حقوق متعلق به شرکت آریا تراز میباشد
طراحی و توسعه توسط طراحی سایت اصفهان و سئو سایت اصفهان – آیسو دیزاین
