5 راهبرد کاربردی برای بهبود جریان‌‌های نقدی

جمع آوری حساب ها معمولا آخرین مرحله در حسابداری است. در نتیجه، مانده های پرداخت نشده می تواند بر جریان نقدی تأثیر بگذارد و موجب عدم پیشرفت کسب‌وکار شما شود.

با استفاده از استراتژی‌های جمع‌آوری حساب‌ها و اتخاذ بهترین شیوه‌ها برای کسب‌وکارتان، احتمالاً پرداخت‌های خود را به موقع یا حتی قبل از موعد مقرر انجام می‌دهید.

با اجرای 5 استراتژی جمع‌آوری حق‌الزحمه زیر می توانید جریان نقدی خود را بهبود بخشید:

1.پرداخت پیش از موعد (در صورت امکان)

وقتی یک پروژه یا کسب و کار جدید را شروع می کنید و می دانید که مانده نقدی منفی نخواهید داشت، در مسیر درستی هستید.

پرداخت پیش از موعد روشی است برای اجتناب از شرایطی که شما باید مشتریان را ترغیب به پرداخت به موقع کنید.

آیا مشتریان شما احتمالاً پیش از موعد پرداخت‌های خود را انجام دهند؟ بستگی به این دارد که چقدر به شما اعتماد دارند. در برخی موارد، ارائه یک تخفیف کوچک برای پرداخت زودهنگام می تواند انگیزه دهنده باشد. پیش پرداخت ها با کاهش ریسک عدم پرداخت به شما آرامش می دهد.
پرداخت زودهنگام به شما امکان می دهد پول خود را بهتر به چرخه سرمایه گذاری و بودجه برگردانید. حداکثر مقداری که می توانید قبل از شروع کار از مشتریان به عنوان پیش پرداخت بخواهید در بسیاری از صنایع 50% استاندارد است.

دریافت پیش پرداختی که هزینه های جاری شما را پوشش می دهد (هزینه هایی که نیاز به پرداخت نقدی دارند) جریان نقدی شرکت را کاملاً تغییر می دهد.

2.برای ایمن بودن یک وثیقه نزد خود نگه دارید

این کار ساده تر از چیزی است که فکر می کنید!

صورت‌حساب به شما و مشتریانتان کمک می‌کند در کنار هم بمانید. این امکان بودجه بندی و پس انداز جریان نقدی را برای هر دو طرف فراهم می کند. بهتر است از همان ابتدا بررسی کنید که بزرگترین مشتریان شما در سال چقدر می پردازند. برای بدست آوردن مبلغ ماهیانه آن را بر 12 تقسیم کنید.
به مشتریان لیستی از خدماتی که معمولاً در طول یک سال استفاده می کنند ارائه دهید. مانند یک سند محدوده که مشخص می‌کند در ازای پرداختی که می‌کنند، هر ماه چه خدماتی دریافت خواهند کرد.

در این بخش به موارد زیر نیز توجه کنید:

• ارسال فاکتور پنج تا ده روز قبل از پایان هر ماه.
• در توافقنامه خود بگنجانید که صورتحساب ها به طور خودکار از طریق حساب های بانکی مشتریان پرداخت شود (مثلاً در ابتدای هر ماه).

این به هر دو طرف اجازه می دهد تا به راحتی جریان های نقدی ورودی و خروجی را مدیریت کنند. شما می توانید هزینه های صورتحساب و جمع آوری را کاهش دهید و مشتریان می توانند هزینه های حسابداری خود را مدیریت کنند.

3.مسئول جمع‌آوری حساب‌های خدماتی را تعیین کنید

فرآیند جمع آوری نامناسب به طور اجتناب ناپذیری منجر به مشکلات جریان نقدی می شود. جمع آوری قبوض را به مسئول پذیرش یا مدیر دفتر نسپارید. مگر اینکه مشخص باشد کدام یک از صورتحساب ها اولویت دارد و به کارمندان زمان کافی برای درست کردن آن داده شود.

برای مسئول پذیرش که باید به تماس های ورودی و خروجی پاسخ دهد، تماس تلفنی برای بستن حساب ها دشوار است.
این یک اشتباه رایج در جمع آوری پول است که بسیاری از شرکت ها مرتکب می شوند. از آنجایی که تماس گیرنده ممکن است لزوماً یک جمع کننده صورتحساب کارآمد نباشد، انجام تمام تماس ها نیز زمان بر و استرس زا است. در نتیجه، جمع آوری صورت حساب به یک کار بی اهمیت تبدیل می شود.

یکی از راه حل های بستن فاکتورهای فروش، نماینده فروش است که فرآیند جمع آوری قبض را بر عهده دارد. پرداخت به موقع حق الزحمه نماینده فروش به آنها انگیزه کافی برای ادامه فروش می دهد و اطمینان حاصل می کند که ارزش پول خود را به دست می آورید.

4.جمع‌آوری حق‌الزحمه خودکار

در صورت استفاده از نرم افزار حسابداری سپیدار سیستم می توانید برنامه مدیریت مالی را طوری تنظیم کنید که سیستم مدیریت مطالبات به صورت خودکار انجام شود. زمانی که از نرم افزار حسابداری سپیدار استفاده می کنید، می توانید دریافت ها و پرداخت ها را مدیریت کنید و مانده هایی را که بیشترین تاثیر را بر نقدینگی دارند، کنترل و هدف گذاری کنید.

در نهایت، هنگامی که حساب های خود را سازماندهی کردید، خواهید دانست که هر حساب به کدام یک از بخش های پرداختنی و دریافتنی تعلق دارد. برای این منظور می توانید مدیریت بهینه جریان نقدی شرکت خود را در نظر بگیرید. با نرم افزار حسابداری سپیدار ، فرآیند وصول هزینه ها پویا می شود.
آیا می خواهید مشتریان به موقع پرداخت کنند؟ با انجام کارهای زیر به آنها نشان دهید که این برای شما مهم است.

• یک ایمیل یادآوری 5 روز قبل ارسال کنید
• یک روز قبل تماس بگیرید

توجه داشته باشید:

با استفاده از نرم افزار حسابداری، می توانید لیستی از تمام فاکتورهای باز را مشاهده کنید و برای مشتریانی که به طور کامل پرداخت نکرده اند، پیام های یادآوری ارسال کنید.

5) پنج روز قبل از موعد صورتحساب‌ها با مشتریان تماس بگیرید

اکثر مردم اولین تماس تلفنی را 30 روز پس از سررسید فاکتور دریافت می کنند. این یک اشتباه بزرگ است.

اولین تماس شما با مشتری باید بین سه تا پنج روز قبل از تاریخ پرداخت فاکتور انجام شود.
نشان دهید که برای بررسی میزان رضایت مشتری تماس گرفته اید و بطور ضمنی اطمینان حاصل کنید که فاکتور به دست مشتری رسیده و مبلغ آن تایید شده است. همچنین، نوعی تعهد زمان پرداخت داشته باشید تا بدانید چه زمانی می توانید انتظار دریافت پول خود را داشته باشید.

برای پاسخگویی به مسائل مربوط به خدمات مشتری آماده باشید. مردم تمایل دارند با پولی که می پردازند بهترین کیفیت خدمات را دریافت کنند. اگر به مشتریان خود نشان دهید که در حل مشکلات آنها جدی هستید، در واقع نشان خواهید داد که از آنها انتظار پرداخت دارید.

شما باید یک فرآیند سریع برای تصمیم گیری در مورد زمان خاتمه خدمات خود داشته باشید. به مشتری یادآوری کنید که دوره های پرداخت شما ثابت و دائمی است. این به هر دو طرف انگیزه می دهد تا از سوء تفاهم جلوگیری کنند.

اگر همیشه به مشتری پاسخگو باشید و هر گونه اعتراضی را که مشتریانتان ممکن است داشته باشند را پیش بینی کنید، جریان نقدی خود را بهبود می بخشید.

با پیاده سازی و اتخاذ استراتژی های خوب و استفاده از بهترین نرم افزار جمع آوری حساب، قطعا جریان نقدینگی خود را بهبود خواهید بخشید.

شرکت آریا تراز نمایندگی فروش سپیدار سیستم و نرم افزار حسابداری سپیدار به همراه پشتیبانی و آموزش با مناسب ترین قیمت می باشد.